Beleggingsfraude stijgt rap. Zo herken je oplichters
Nu de bankrente extreem laag staat, lijkt beleggen een interessant alternatief. Ook wie nog weinig ervaring heeft, zoekt mogelijkheden om zijn of haar spaargeld of pensioenuitkering te vermeerderen. Maar niet alle aanbieders van beleggingsproducten zijn even betrouwbaar. De AFM en de Fraudehelpdesk waarschuwen daarom voor malafide beleggingsaanbieders.
Grootste schadepost
Beleggingsoplichters gebruiken met succes allerlei argumenten en handige trucs om mensen te overtuigen op hun aanbieding in te gaan. De gedupeerden zijn vaak veel geld kwijt. Beleggingsfraude is al twee jaar de grootste schadepost van alle meldingen bij de Fraudehelpdesk. In 2020 werd voor meer dan 13 miljoen euro aan beleggingsfraude gemeld, in 2018 was dit nog geen 6 miljoen euro. Het ging daarbij zowel om mensen die op een advertentie ingingen als om gedupeerden die per e-mail of telefoon werden benaderd.
Illegale aanbieders
In alle gevallen van beleggingsfraude worden prachtige rendementen beloofd, maar uiteindelijk wordt niets of weinig uitgekeerd. De slachtoffers zijn over het algemeen ouder dan 50 jaar, iets vaker man dan vrouw, nog werkend of gepensioneerd, met spaargeld maar zonder veel kennis van of ervaring met beleggen. Fraudeurs die mensen opbellen met een voorstel wekken vaak de suggestie van een drukke, hectische kantooromgeving waarbij in de achtergrond allerlei andere gesprekken hoorbaar zijn. Het idee met een druk en ogenschijnlijk succesvol kantoor te maken te hebben kan meehelpen het slachtoffer te overtuigen. Zo’n opzet wordt ook wel een ‘boilerroom’ genoemd. Het gaat hier om illegale aanbieders.
Advertenties met BN’ers
Andere aanbieders bieden de zogenaamde CFD’s of ‘forex’-producten aan, waarmee je kunt speculeren op de stijging of daling van een valuta- of aandelenkoers. Dit zijn complexe beleggingsproducten met veel risico. Bij veel van dit soort producten kunt u in korte tijd veel geld verliezen. De drempel om hiermee te gaan handelen is heel laag, terwijl naast het risico ook de kosten vrij hoog zijn. Hoewel de aanbieders van CFD’s in principe een legaal product aanbieden, beschouwt de AFM veel van deze partijen toch als ‘malafide’. Dit is onder meer vanwege agressieve wervingstechnieken die bepaalde aanbieders gebruiken, bijvoorbeeld het gebruik van illegale advertenties waarin BN’ers zonder hun medeweten en goedkeuring opereren. Bovendien misleiden deze malafide aanbieders hun klanten. In de telefonische ‘begeleiding’ zijn zij namelijk niet eerlijk over de risico’s en verzwijgen zij een (financieel) belang te hebben bij het verlies van de belegger. Maar liefst 8 op de 10 CFD-beleggers verliezen dan ook (veel) geld.
Te mooi om waar te zijn
Worden er extreem hoge opbrengsten beloofd of lijkt het aanbod te mooi om waar te zijn? Dan kun je ervan uitgaan dat het inderdaad niet waar is. Vermijd beleggingen die je niet begrijpt. Ingewikkelde beleggingsconstructies met zogenaamde hoge rendementen en een laag risico beloven weinig goeds. Informeer jezelf altijd uitgebreid voordat je op een investeringsvoorstel ingaat, bijvoorbeeld door de registers van de AFM te raadplegen. Let daarbij goed op waar een aanbieder is gevestigd en onder toezicht staat. Buitenlandse ondernemingen staan doorgaans niet onder toezicht van de AFM. Controleer via zoekmachines op het internet of er iets bekend is over de aanbieder, de aanbieding of over de belegging. Betaal geen ‘restriction fee’ of andere onduidelijke kosten aan onbekende ondernemingen. Wees extra alert als bedrijven of personen vragen geld over te maken naar een buitenlandse bankrekening of via zogenaamde money transfer-kantoren. Neem bij twijfel contact op met de AFM.
Gedupeerd, wat nu?
Stop direct met geld overmaken. Meer betalen maakt het probleem alleen maar groter, hoewel de aanbieder je anders zal willen doen geloven. Neem contact op met de Fraudehelpdesk om de situatie te beoordelen en je te laten adviseren. Maak melding bij je bank. Rapporteer de advertentie(s) aan het Fraudehelpdesk website, daar zijn speciale buttons voor. Dien een schriftelijke klacht in bij de aanbieder zelf en neem bij grote bedragen een gespecialiseerde advocaat in de arm. Doe vooral ook aangifte bij de politie.
Bronnen: AFM en Fraudehelpdesk
